Liquiditätsplan
Enorme Bedeutung kommt der Liquiditätsplanung zu.
Gerade in den ersten Monaten müssen Sie meist wesentlich mehr Rechnungen bezahlen als Sie selbst an KundInnen ausstellen können.
Deshalb sollten Sie eine Planungsrechnung für 12 Monate anstellen, die Ihnen zeigt, welche Einnahmen im jeweiligen Monat auf Ihr Geschäftskonto fließen werden und welche Ausgaben gleichzeitig abfließen.
Im Liquiditätsplan werden nur die echten Geldflüsse in das Unternehmen oder aus dem Unternehmen hinaus berücksichtigt (Abschreibungen somit nicht).
Ein negativer Cash-Flow (höhere Auszahlungen als Einzahlungen) erfordert eine entsprechende Abdeckung.
Schildern Sie daher, aus welchen Quellen Sie diesen Finanzbedarf stillen können – etwa über einen bereits zugesagten Bankkredit oder ausreichende Eigenmittel.